O mercado de criptomoedas oferece oportunidades inéditas, mas também atrai criminosos que exploram vulnerabilidades de usuários e plataformas.

Entender os métodos de ataque e adotar medidas de proteção é fundamental para garantir a segurança dos ativos digitais.

Cenário Atual e Impacto Financeiro

Em 2024, golpes envolvendo investimentos fraudulentos com criptomoedas resultaram em aproximadamente US$ 10 bilhões em prejuízos para vítimas em todo o mundo.

Só em 2025, até junho, os roubos de criptoativos já somaram US$ 2,1 bilhões em roubos diretos, sendo o ataque de US$ 1,5 bilhão à Bybit em fevereiro o principal incidente.

Estima-se que o volume de atividades ilícitas em cripto cresça em média 25% ao ano desde 2020, podendo ultrapassar US$ 51 bilhões apenas em 2024, segundo relatórios de análise forense em blockchain.

Além das ameaças externas, falhas internas de exchange em plataformas como HTX, OKX e KuCoin também têm causado perdas relevantes e exigido melhorias emergenciais nas políticas de segurança.

Principais Tipos de Golpes

Os golpistas utilizam métodos diversos para acessar credenciais, drenar fundos e enganar investidores incautos.

• Phishing e engenharia social: links falsos ou mensagens que roubam dados pessoais.
• Apps falsos: versões não oficiais que capturam credenciais ao fazer login.
• Esquemas de pirâmide e investimento falso: promessas de lucros altos e garantidos.

• Scams de suporte falso: perfis ou sites que imitam atendimento oficial.
• Vazamentos de dados pessoais: facilitando ataques personalizados de phishing.

Casos Reais e Lições

No Brasil, um investidor perdeu R$ 21.000 em criptomoedas ao instalar um app falso da Binance.

Em poucas horas, foram realizadas 13 transações para contas desconhecidas, demonstrando a agilidade dos criminosos em esvaziar carteiras sem proteção adequada.

Globalmente, plataformas como Bybit, HTX e OKX figuram entre as mais afetadas em 2025, seja por falhas técnicas ou problemas de governança interna.

Medidas Essenciais de Prevenção

Adotar boas práticas de segurança digital pode evitar que você se torne uma vítima de golpes.

• Habilitar 2FA via app autenticador: evite códigos SMS, que são mais vulneráveis.
• Verificar aplicativos oficiais: baixe apenas das lojas oficiais e confira o desenvolvedor.
• Não compartilhar senhas: jamais informe credenciais a terceiros ou em links recebidos.

• Conferir o endereço do site: acesse digitando diretamente no navegador.
• Uso de carteiras frias (cold wallets): transfira quantias maiores para dispositivos offline.
• Monitorar movimentações da conta: definir limites e receber notificações em tempo real.

Contexto Regulatório e Global

O Banco Central do Brasil trabalha na regulação de criptoativos, com normas previstas desde 2024 para proteger investidores e coibir práticas criminosas.

Instituições financeiras devem implementar mecanismos rígidos de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em transações com ativos virtuais.

Juridições como Estados Unidos, Hong Kong e Coreia do Sul concentram grandes incidentes, enquanto ambientes sem regulação clara, como Rússia e Paquistão, apresentam riscos ainda maiores.

Exchanges em países com compliance rígido tendem a ter menos fraudes de grande escala, reforçando a importância de escolher plataformas regulamentadas.

Recomendações Finais ao Investidor

Para se manter protegido, invista em conhecimento e em plataformas confiáveis.

Eduque-se constantemente sobre novas formas de fraude e acompanhe notícias do setor.

Prefira exchanges que realizam auditorias regulares e divulguem publicamente seu histórico de segurança.

Em caso de golpe, comunique imediatamente a exchange e as autoridades competentes para aumentar as chances de recuperação de ativos.

Mantenha-se atento a anúncios, fake news e ofertas milagrosas em redes sociais.

Empoderamento e vigilância contínua são as melhores defesas contra golpes e fraudes em exchanges. Adote as práticas recomendadas, fortaleça sua segurança e invista de forma consciente e responsável.